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濟南市人民政府關于加快濟南產業金融中心建設的實施意見

來源:濟南市人民政府    訪問次數:    發布時間:2017-06-14

各縣區人民政府、市政府各部門:
    為加快濟南產業金融中心建設,不斷提升省會金融集聚輻射能力,助推全市新舊動能轉換,根據有關文件規定,特制定本實施意見。
    一、總體要求
    緊緊圍繞市委、市政府“打造四個中心,建設現代泉城”中心任務,促進金融與產業深度融合發展,積極培育形成新供給、新動能,為省會城市群經濟圈乃至全省產業結構調整和經濟轉型升級提供強有力的金融支撐,在新舊動能接續轉換過程中釋放巨大能量。到“十三五”末,逐步形成產業金融體系完善、產融融合發展通道順暢、金融支持實體經濟發展有力的良性互動格局,基本建成具有全國影響力的產業金融中心。
    二、基本原則
    (一)服務實體經濟與壯大產業金融相結合原則。堅持產業為本、金融為用,創新金融與產業融合機制,不斷探索金融進入實體經濟的新路徑,打通金融與產業間的循環,促使金融資本“脫虛入實”,為實體經濟發展提供重要金融支撐,逐步形成產融深度融合發展的經濟發展模式和完善的產業金融發展體系。
    (二)市場主導與政府推動相結合原則。尊重市場經濟規律和金融機構的主體地位,重點加強市場機制建設,充分發揮市場在資源配置中的決定性作用。強化政府推動作用,出臺必要的政策措施,為產業金融中心建設創造有利的發展環境,形成市場主導、政府推動、企業參與、合力推進產業金融中心建設的發展格局。
    (三)問題導向與前瞻引領相結合原則。重點解決我市產融融合發展不足、金融支持產業不夠、產業金融中心建設抓手不多、產業金融市場體系發展不快以及本土法人金融機構、外資金融機構比較薄弱等實際問題。同時立足當前,著眼長遠,突出產業金融發展頂層設計的前瞻性和預見性,用宏觀視野和長遠眼光引領產業金融體系建設。
    (四)創新發展與風險防控相結合原則。在推進全市產業金融開放創新、搶占發展先機的同時,始終注重風險防控,加強金融監管,規范金融秩序,維護金融安全,確保不發生系統性風險。
    三、主要任務
    (一)健全完善產業金融組織體系。
    1.壯大發展濟南金融控股集團。積極整合現有產業引導資金、基金和金融企業、地方金融組織中的政府股權和資產,以政府財政資金+金融資本的方式,吸引各類投融資平臺和市屬金融企業,壯大濟南金融控股集團。通過參股、控股、共同發起設立、基金化運作等多種方式迅速掌握一批持牌法人機構,積極構建金融全牌照體系支撐濟南產業金融中心建設。
    2.做大做強本土法人金融機構。鼓勵引導齊魯銀行加強資本聯合和業務合作,提高資本充足水平,以濟南為總部基地拓展區域及全國市場,加快在東營、煙臺、日照等城市設立分支機構,支持其發起設立消費金融公司、金融租賃公司、投資功能子公司等。推動濟南農商行完善治理結構,強化內控機制建設,創新產品和服務,跨區域整合金融資源,快速提升經營規模,更好支持“三農”和縣域中小企業發展。支持山東城市商業銀行聯盟公司積極拓展業務、逐步發展成為功能多元、支持能力強大、平臺資源共享豐富的金融服務公司,為聯盟成員行提供優質高效低成本服務。支持中泰證券公開上市,爭取打造成為具有自主創新能力和綜合競爭力的一流證券公司。鼓勵魯證期貨公司開拓國際市場,為我市企業參與國際衍生品市場提供更好平臺。引導山東信托更好發揮在新型產權制度、社會民生領域、財富管理等方面的功能優勢。支持泰山財險、德華安顧人壽等本土法人保險機構加快發展,參與地方保險創新試點,服務全市實體經濟發展。
    3.鼓勵新設各類金融機構。通過政策扶持吸引各類金融機構來濟設立區域總部或大區一級分支機構,到“十三五”末,新增金融總部機構(含一級分支機構)和外資金融機構30家左右。推動中德住房儲蓄銀行、中國進出口銀行、泰安銀行等在濟設立分支機構。積極引進和培育產業金融特征明顯的融資租賃、消費金融、汽車金融、私募基金、資產管理、信托等新興金融類法人機構,推動工銀安盛資產管理公司落戶濟南,為全市提供多元化、全方位的優質融資與產業金融服務。大力支持符合準入條件的大型企業集團圍繞自身業務發展金融需求,優化整合企業資源,在濟南發起設立財務公司,并積極爭取國家金融監管部門支持,選取我市集團財務公司圍繞產業鏈上下游企業開展“延伸產業鏈金融服務”試點,實現產業與金融的深度融合發展。
    4.發展壯大地方性金融組織。鼓勵小額貸款公司增資擴股和設立基層分支機構,不斷增強我市小額貸款公司規模效應,重點培育注冊資本3億元以上的小額貸款公司。引導融資性擔保機構通過增資、重組等方式做大做強,提高融資擔保服務能力。規范發展民間資本管理公司、民間借貸登記服務中心、典當行等民間融資機構,推動民間融資陽光化規范化發展。
    5.加快推進產業金融集聚區建設。以濟南中央商務區為依托,重點吸引傳統金融機構總部、區域總部、功能總部集聚發展。鼓勵財務公司、消費金融公司、融資租賃公司、各類產業基金、創投基金以及金融中介機構入駐中央商務區,同時加強對中央商務區建設、招商、運營和管理的統籌協調。積極探索金融與高端制造業、創新產業、文化產業和高科技企業融合發展的新路徑,形成資本與實體經濟良性互動的“金融+”生態圈。推進中央商務區與國際金融集聚區的交流合作,不斷提升我市產業金融集聚區的影響力和輻射力。進一步優化金融空間布局,引導漢峪金谷、山東新金融產業園與中央商務區形成功能互補、錯位發展格局。
    (二)培育發展產業金融市場體系。
    6.大力培育金融要素交易市場。支持山東金融資產交易中心大力探索交易產品創新,積極開展金融股權、債權、銀行不良資產、資產證券化等非標準金融資產二級市場交易,逐步將其建設成為全國重要的非標準金融資產交易中心。強化山東交易市場清算所有限公司要素交易市場服務功能,推動其逐步建立規范的交易、定價標準以及信用體系標準,打造成為立足山東、面向全國的亞洲重要的清算中心。充分發揮全景網山東路演中心功能效用,深化與深圳證券交易所等機構合作,構建常態化路演、精品投后項目路演的合作機制。積極發展知識產權、版權、排放權、農業及林業產權等各類權益類交易場所,積極引進北京、上海、深圳等地有影響力的成熟權益市場運營機構在濟南合資設立經營機構,培育一批具有較強資源配置力的產權交易市場,提升其對我市實體經濟的服務能力和對區域經濟的輻射帶動能力。
    7.積極發展股權投資市場。加大對股權投資(管理)企業的政策扶持力度,鼓勵知名股權投資(管理)企業落戶我市。發揮政府股權投資引導基金作用,通過政府財政資金投資參股或共同發起設立股權投資基金的形式,引進和打造更多私募股權基金和私募基金管理人,促進私募業集聚發展。鼓勵大型企業尤其是上市企業參與設立股權投資基金,協助企業并購重組、轉型升級和開拓盈利增長點。充分利用市、縣區兩級政府投融資平臺,積極探索建立股權直投基金、股權質押增信基金,圍繞“四個中心”建設,重點聚焦基礎設施建設、工業經濟、文化旅游等領域,助力我市城市建設發展和產業轉型升級。
    8.探索發展大宗商品交易市場。圍繞實體經濟發展需求,穩妥發展礦產、農畜產品等介于現貨與期貨之間的大宗生產資料交易市場,積極探索“電子商務+現代物流+供應鏈融資”運營模式,提供定價、貿易、物流、套期保值、供應鏈融資等系列服務。在產品設計、市場運營、風險控制、專業人才等領域加強與國際國內知名期貨及衍生品市場交易機構合作,積極爭取在我市設立大宗商品交割庫,構建與物流中心建設的互動格局。鼓勵期貨公司參與多層次衍生品市場體系建設,規范發展期貨、期權OTC市場。
    9.充分利用多層次資本市場。加大規模企業規范化公司制改制力度,引進資本、技術、管理、品牌等優勢資源,優化股權結構,提升核心競爭能力。積極推動符合國家產業政策、效益好、特色突出的優質企業到國內外資本市場上市融資。鼓勵和支持中小金融機構和成長型優質企業登陸新三板并實現股權融資。到“十三五”末,全市上市公司總數達到40家以上,新三板掛牌企業達到240家以上。支持齊魯股權交易中心創新交易和服務模式,擴大掛牌企業規模。充分發揮財政資金引導作用,通過貼息、風險補償等方式鼓勵和支持企業根據自身經營情況,有選擇地利用短期融資券、中期票據、中小企業集合票據等不同規模、不同期限的債務工具融資。鼓勵資產規模大、經濟效益好、償債能力強的國有企業和大型民營企業申報發行中長期企業債券以及到海外發債募集資金,進一步優化融資結構。
    10.加快發展保險市場。吸引各類資本在我市發起或參股設立法人保險機構,支持設立具有特色的區域性、專業性保險機構。積極引進國內外保險專營機構、地區總部和職能中心入駐我市。推進現代保險服務業示范區建設和保險產品創新,探索保險與銀行、證券等行業在更廣領域和更深層次合作,有效提供多元化保險產品和方便快捷保險服務。鼓勵保險資金以股權、債權投資計劃等多種形式,為我市重大基礎設施、棚戶區改造、城鎮化建設等提供長期資金支持,到“十三五”末全市保險資金運用余額突破500億元。
    11.壯大融資租賃市場。引進和培育一批融資租賃知名企業,支持現有融資租賃公司通過增資擴股、兼并重組等方式做大做強,支持有優勢產業背景的大型企業集團設立專業融資租賃公司。鼓勵融資租賃公司支持我市重點產業發展,優先開展新一代信息技術、高端裝備與智能制造、先進材料、新能源、節能環保、生物醫藥等新興產業以及現代農業、公共交通、城建基礎設施等融資租賃業務。鼓勵我市大型成套設備制造企業與融資租賃公司合作,采用融資租賃方式開拓國內外市場。推動融資租賃公司與銀行、保險、信托、基金等金融機構合作,豐富融資渠道,實現創新發展。鼓勵濟南高新區創建融資租賃產業創新發展示范基地。
    12.鼓勵發展多元財富管理市場。鼓勵商業銀行、基金公司、證券公司資管、信托公司、股權投資機構等各類機構明確功能定位,建立分層營銷體系和重點目標客戶群,打造良性競爭、穩健高效的資產與財富管理市場。支持財富管理機構建立以資產配置及長期規劃為核心的行業服務能力,不斷豐富投資產品,拓展投資范圍,提供風險收益豐富的配置選擇。
    (三)著力打造產業金融特色板塊。
    13.創新發展科技金融。加快建設國家科技金融試點城市,打造具有全國影響力的科技金融服務平臺。鼓勵駐濟銀行機構設立科技專營支行,實行專門的信貸審批和風險管理政策,拓展知識產權質押貸款、投貸聯動等新型信貸業務。著力構建多層次科創融資體系,鼓勵支持天使投資、創業投資、股權投資等加大對不同成長期科技型企業的支持力度,推動科技型小額貸款公司、科技企業融資擔保公司聯盟式發展。深化科技保險試點,進一步開展科技企業信用保險與貿易融資試點工作,鼓勵保險公司加大對科技企業保險產品和保險服務的創新力度。
    14.創新發展物流金融。依托桑梓店物流中心、董家公鐵貨運中心、空港國際物流中心三大樞紐型物流園區及崔寨物流基地、大橋路物流基地兩大綜合型物流園區建設,鼓勵金融機構整合物流、資金流和信息流,創新物流監管、貨押授信、訂單授信等模式,圍繞供應鏈核心企業為上下游中小型企業開展相關產品運輸、儲存和管理等活動提供全方位金融服務,促進供應鏈金融發展。支持物流龍頭企業設立專業物流融資租賃公司,通過融資租賃方式解決大型設備、運輸工具購置等融資問題。鼓勵金融機構、物流企業設立專業性物流保險機構。
    15.創新發展文化金融。鼓勵銀行積極探索在文化產業領域開展知識產權質押貸款或以知識產權質押作為主要擔保方式的組合貸款、信用貸款以及其他非抵押類創新模式貸款;鼓勵擔保機構加大對文化創意產業知識產權質押貸款的擔保支持力度。支持有實力的企業、團體、個人依法發起組建各類文化創意產業投資基金和機構。充分發揮文化產業引導基金的作用,加大對文化產業創投引導力度,用于吸引其他產業投資基金和創業投資機構投資種子期和初創期的文化創意企業,形成我市文化金融集聚與文化產業創新相互支撐融合發展態勢。在風險可控前提下,鼓勵有條件的保險企業積極投資文化企業的債權和股權,參與文化產業投資基金,與信貸、信托、基金等金融工具結合,提供組合金融服務,支持文化產業發展。
    16.創新發展小微金融。鼓勵大型銀行加快建設小微企業專營機構。落實開展好小額貸款保證保險保費補貼業務,引導和鼓勵金融機構對小微企業及創業者加大信貸支持力度。推動開發性政策性銀行以批發資金轉貸形式與其他銀行業金融機構合作,降低小微企業貸款成本。試點推出“濟南小微企業融資需求指數”和“金融機構資金供給指數”,搭建小微企業和金融機構融資信息互享平臺,為解決小微企業融資難、融資貴創造良好的環境。支持小微企業以產業聯盟、行業協會、商會等紐帶建立互助融資關系,積極探索互助小貸、互助保險等互助金融業態。發揮政府產業資金的引導作用,提升政策性擔保機構對小微企業的融資擔保能力。鼓勵政策性擔保機構創新業務發展模式,以“擔保+股權”、“擔保+期權”等方式為小微企業提供綜合融資服務,提升市場競爭和可持續發展能力。加快發展小微企業融資租賃服務,鼓勵融資租賃公司發揮融資便利、期限靈活、財務優化等優勢,提供適合小微企業特點的產品和服務。支持設立專門面向小微企業的融資租賃公司。
    (四)推動發展產業金融新興業態。
    17.大力發展普惠金融。引導股份制商業銀行和城市商業銀行在縣域和中心集鎮設立分支機構,支持齊魯銀行、濟南農商行發揮本土優勢,積極開展金融服務進村入社區活動。推進農村支付環境建設,鼓勵銀行機構和非銀行支付機構面向農村地區提供安全、可靠的網上支付、手機支付等服務,拓展銀行卡助農取款服務廣度和深度。支持銀行機構在鄉村布放POS機、自動柜員機等各類機具,進一步向鄉村延伸銀行卡受理網絡。支持農村金融服務機構和網點采取靈活便捷的方式接入人民銀行支付系統或其他專業化支付清算系統。鼓勵商業銀行代理農村地區金融服務機構支付結算業務。推進普惠金融信用信息體系,積極培育地方法人企業征信機構,開拓多元化信用信息采集渠道,加快多層級的小微企業和農民信用檔案建設,實現企業主個人、農戶家庭等多維度信用數據可應用。鼓勵發展地方性金融組織,到“十三五”末,地方金融組織注冊資本金達到300億元,普惠金融發展總量規模達到8000億元。
    18.規范發展互聯網金融。順應金融技術發展趨勢,推動金融機構利用互聯網、云計算、移動通信、大數據等技術手段,提供多樣化、個性化和精準化的金融產品和服務。積極推進信息化金融機構建設,實現由自助銀行、電話銀行、手機銀行、網上銀行構成的電子銀行立體服務體系。積極引進國內外第三方支付機構、電商、互聯網金融企業落戶我市。推動互聯網金融平臺與證券公司、保險公司等金融機構加強合作,在政策允許范圍內增加第三方支付、保險業務創新等平臺功能,打造復合型、多功能綜合信息平臺。
    19.積極發展綠色金融。探索建立集綠色金融機構、綠色金融產品、綠色金融市場、綠色金融中介服務組織于一體的綠色金融服務體系。探索建立綠色產業引導基金,帶動社會資本共同參與綠色產業發展,撬動社會資本對環保等綠色產業的投入。建立完善綠色評級體系,對融資主體或項目涉及的污染影響、生態影響和資源可持續利用等綠色因素進行綠色評級,并與銀行信貸、債務融資以及政府貼息直接掛鉤。探索建立政府綠色信貸貼息機制,對綠色企業或綠色項目貸款給予貼息。支持發展以排放權和碳收益權等為抵押物的綠色信貸。鼓勵優質綠色企業上市掛牌,支持符合條件的企業發行綠色債券,采取措施降低綠色債券融資成本。
    20.鼓勵發展消費金融。利用我市較為成熟而龐大的消費市場,積極發展專業性消費金融公司,促進消費結構轉型升級。鼓勵金融機構重點推出汽車消費、住房消費、互聯網消費、教育文化消費、養老健康消費等具有廣闊前景消費領域的金融產品。鼓勵各類商業銀行之間合理競爭,滿足多樣化消費金融需求,降低信貸成本,增加消費者福利。
    (五)加快產業金融配套體系建設。
    21.加快社會信用體系建設。深入開展形式多樣的社會誠信宣傳教育活動,普及金融和征信知識,增強市民群眾懂信用、守信用、用信用的觀念和意識,營造誠信守法的社會環境。依托我市軟件和信息產業優勢基礎,通過政府信用服務采購和補貼等形式吸引各類市場主體參與大數據形態的個人及企業信息平臺運營建設,加快推進全社會領域信用數據的整合應用,并以平臺為基礎開發行業信用產品和服務創新,探索構建多維度“濟南信用指數”。大力培育信用服務產業,積極引進各類信用服務機構,推進成立城市信用研究院,培育一批在國內具有較高公信力和市場影響力的本土信用服務機構,形成我市產業金融中心建設特色優勢。
    22.著力推進融資擔保體系建設。完善市、縣區兩級政策性擔保體系,力爭2017年底前,生產總值300億元以上的區及濟南高新區至少成立1家資本金5億元以上的融資擔保機構,其他縣區至少成立1家資本金3億元以上的融資擔保機構。采取獎補結合的方式,對擔保業務給予補助,每家擔保公司每年補助額最高不超過100萬元;對業務增量部分給予獎勵,每家擔保公司每年補助額最高不超過100萬元,所需資金由市和縣區各按50%比例分擔。
    23.完善地方金融監管體系。貫徹落實《山東省地方金融條例》,強化地方金融工作部門金融監管職責和力量,加強對地方金融組織的監管,構建上下聯動、部門聯合的地方金融綜合監管體系,形成監督執法合力。加大對非法集資、違法高利放貸、騙取銀行貸款、違規經營票據貼現業務、保險詐騙等違法行為的打擊力度,保護投資者的合法權益。加強與行業自律組織以及第三方機構的監管合作,借助大數據公司、反欺詐公司、網絡征信公司等技術性公司的力量協助監管。積極探索設立金融案件特殊處理通道,提高金融案件的審判質量和效率,為產業金融中心建設提供有力的司法保障。
    24.完善金融基礎設施。發揮人民銀行濟南分行區域監管中心的優勢,建立功能完備的登記、托管、支付、結算、清算等系統,增強服務承載能力。加強與高科技信息企業合作,利用企業掌握的先進互聯網技術、移動通信等技術,開發滿足現代金融活動亟需的支付清算體系。以人民銀行金融綜合統計數據為核心基礎,以銀、證、保為主體,整合統計、發改、經濟和信息化等部門的產業發展及關聯性數據信息,形成匯集全市各維度、實時的產業金融大數據中心。積極培育金融后臺服務區,做好金融后臺服務的規劃與功能定位,積極吸引金融機構數據處理、資金結算、產品研發、業務運營以及銀行卡、災備、呼叫、培訓等各類后臺服務中心入駐我市。
    四、保障措施
    (一)強化組織領導。
    25.成立濟南產業金融中心建設領導小組。成立由市政府主要領導為組長、分管領導及駐濟金融監管部門分管負責同志為副組長,各縣區及市政府相關部門為成員單位的濟南產業金融中心建設領導小組,負責統籌、協調、推進和指導產業金融中心建設的重大事項。領導小組辦公室設在市金融辦,承擔領導小組日常工作。
    26.推動建立濟南產業金融中心建設省市聯動機制。積極爭取將濟南產業金融中心建設列入全省重大戰略和省政府重要工作,爭取省級層面金融資源在濟南優先配置,提升濟南產業金融中心建設對全省金融業發展的引領服務能力。
    27.成立金融發展服務相關組織。探索成立金融發展服務相關組織,實現行政管理和社會服務分離,更好地匯聚金融機構、行業協會、社會中介、科研院所等各類社會資源,形成服務工作合力,共同推進濟南產業金融中心建設服務工作。
    (二)強化宣傳策劃。
    28.打造產業金融高端論壇。聯合有影響力的國內外機構、高層從業人士、金融大咖共同發起創辦高層次的產業金融高端論壇,并形成常態化機制,打造成為濟南產業金融中心的名片,為國內外產業金融品牌展示、產業金融創新思想傳播、金融機構和金融人才交流合作提供平臺。充分運用電視、廣播、報刊等傳統媒體宣傳平臺,發揮微信、微博等新媒體傳播作用,開展對濟南產業金融中心立體宣傳推介活動,提高業界認同度,增強濟南產業金融中心影響力。
    29.構筑交流合作大網絡。學習借鑒上海、北京、深圳等國內領先金融中心建設的成功經驗,與其簽訂戰略合作協議和常態化交流機制,在規劃指導、企業合作、項目對接、人才培養等領域開展戰略合作。加強與法蘭克福、愛丁堡等國際金融中心城市在機構、業務、市場、產品、服務、人才、培訓等方面的交流合作,探索建立產業金融中心工作站、金融創新研發中心等機構,提升我市產業金融中心國際化水平。
    (三)強化政策扶持。
    30.優化完善金融產業扶持政策。認真落實我市《加快區域性金融中心建設促進金融業發展若干扶持政策》(濟政發〔2016〕15號),及時兌現各類補助。對我市法人金融企業年主營業務收入首次突破1000億元、100億元、50億元、10億元的,分別一次性給予300萬元、100萬元、50萬元和10萬元的獎勵。同時有針對性地制定促進資本市場、保險市場等發展的相關政策,建立健全完善的金融扶持政策體系。
    31.積極申報國家級產業金融創新發展試驗區。爭取省政府支持,積極申報國家級產業金融創新發展試驗區,圍繞產業金融改革發展開展先行先試,為全國產業金融改革,實現產融融合發展創新提供可復制的示范。
    (四)強化人才保障。
    32.加快本地金融人才培養。依托我市豐富的高等教育和科研資源,創新校企合作機制,搭建人才培養合作平臺,鼓勵高等學校、科研院所與國內金融機構共建金融實驗室、實習實訓基地,訂制化培養實踐型金融人才。與國內外知名高校、商學院、專業金融培訓機構合作發起設立省市共建、獨立運作的濟南產業金融研究院,作為產業金融中心建設的政府智庫和專業人才培訓基地,構建產融結合科研生態系統。
    33.加大金融人才引進力度。加快構建我市金融人才隊伍建設的長效機制,制定落實各項金融人才優惠政策,通過政府組團招聘、網絡招聘、市場招聘、定向獵取等途徑,綜合運用載體整體引進、團隊集體引進、核心人才帶動引進等多種方式引進高端金融人才。
    34.加強人才交流與合作。完善公務員赴國內外金融中心進行專業培訓的常態化機制。建立地方金融工作部門與國家金融監管部門駐濟南機構、金融機構、金融高等院校之間的干部交叉掛職任職機制。加大黨政領導干部金融知識普及力度,提高領導干部駕馭金融發展和防控金融風險的能力。
 
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